Derfor stiller vi spørgsmål

 

I Nordea Finans arbejder vi proaktivt for at forebygge hvidvask af penge og finansiering af terror, derfor er det vigtigt at vi ved, hvem vores kunder er


Det betyder bl.a. at du skal vise legitimation ved:

  • Oprettelse af en konto eller et kundeforhold i øvrigt
  • Når du optræder som fuldmagtshaver eller kautionist.

Det spørger vi dig bl.a. om
Det er nødvendigt, at du legitimerer dig, og udover dit navn skal vi også kende din adresse, dit cpr-nr. og nationalitet.

Det kan du dokumentere fx ved at vise:

  • Pas, kørekort eller andet officielt ID med foto
  • Sundhedskort eller anden officiel dokumentation for dit navn og din adresse
  • Dokumentation for eventuelt cvr-nr.

Vi spørger også om andre oplysninger, så vi fx har mulighed for at kreditvurdere dig.

Alle dine oplysninger holdes fortrolige i henhold til persondataloven.

Er du allerede kunde
Selvom du har været kunde hos os i en årrække, er vi forpligtet til at indhente visse basisoplysninger om dig samt adresse- og billedlegitimation, hvis vi ikke i forvejen har disse oplysninger.

Du kan også blive bedt om at legitimere dig på ny, selv om vi allerede har oplysningerne. Det kan eksempelvis ske, når du vil oprette et nyt produkt hos en af vores samarbejdspartnere, som formidler finansiering gennem Nordea Finans.

Det skyldes, at vi aldrig må være tvivl om, at det er den rigtige person, som vi indgår aftale med. Der stilles de samme krav til typen af legitimation, som hvis du var ny kunde.

Er du erhvervsdrivende
Så skal vi også se dokumentation for registrering af din virksomhed og seneste årsopgørelse samt tegningsrettighed.

Uden information må vi ikke have dig som kunde 

I de sjældne tilfælde, hvor vi ikke får fyldestgørende information fra en kunde, må vi ikke levere det ønskede produkt eller vi kan blive nødt til at lukke dine konti.

Vær opmærksom

Kriminelle kan forsøge at udnytte dig. Men der findes ting, du kan gøre for at bidrage til at forebygge kriminalitet. Lad aldrig andre bruge din adgang til kundeportalen og dermed få adgang til dine konti. Sørg for, at din computer er beskyttet ordentligt og vær opmærksom, når du får mails fra ukendte afsendere eller opfordres til at klikke på links.

Selvfølgelig er langt de fleste kunder ærlige, men for at finde de få, som ikke er det, er vi nødt til at stille spørgsmål til alle uden undtagelse. Og når du og andre kunder svarer på vores spørgsmål, bidrager I til at forhindre kriminelle handlinger.
Mange lande har love, regler, politikker, sanktioner og instruktioner, som bankerne skal følge for at forhindre økonomisk kriminalitet.

Din legitimation

Sådan vedlægger du legitimation:  

Billed-ID: Kopi af dit pas eller kørekort (kopi af side med billede) 

Adresse-ID: Kopi af dit gule sundhedskort (sygesikringsbevis) 

Husk at sikre, at alle oplysninger på kopien er synlige og læsbare.